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更新于 7月15日

理財主管

3-5萬
  • 北京海淀區(qū)
  • 3-5年
  • 本科
  • 全職
  • 招1人

職位描述

基金銷售從業(yè)人員資格證券從業(yè)資格證個人客戶電話銷售面銷/陌拜銀行
崗位目標(biāo)
負(fù)責(zé)帶領(lǐng)理財團(tuán)隊開展個人及機(jī)構(gòu)客戶的理財業(yè)務(wù),通過專業(yè)的產(chǎn)品配置和客戶服務(wù),達(dá)成業(yè)務(wù)指標(biāo),同時確保合規(guī)運(yùn)營,提升客戶滿意度與團(tuán)隊專業(yè)能力。
主要工作職責(zé)
1. 團(tuán)隊管理:組建并管理理財團(tuán)隊,制定團(tuán)隊及個人業(yè)績目標(biāo),實施績效考核與激勵機(jī)制;組織團(tuán)隊培訓(xùn),提升成員的產(chǎn)品知識、銷售技巧及風(fēng)險合規(guī)意識。
2. 業(yè)務(wù)拓展:根據(jù)市場動態(tài)和客戶需求,制定理財業(yè)務(wù)營銷策略,推動基金、保險、信托、結(jié)構(gòu)性存款等理財產(chǎn)品的銷售,完成分行下達(dá)的業(yè)績指標(biāo);挖掘潛在客戶資源,維護(hù)核心客戶關(guān)系,提升客戶資產(chǎn)規(guī)模。
3. 產(chǎn)品與客戶管理:熟悉各類理財產(chǎn)品的風(fēng)險、收益及適配場景,結(jié)合客戶財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好,為客戶提供個性化理財規(guī)劃方案;定期跟蹤客戶資產(chǎn)變動及產(chǎn)品收益情況,進(jìn)行動態(tài)調(diào)整與優(yōu)化。
4. 合規(guī)風(fēng)控:嚴(yán)格執(zhí)行金融監(jiān)管政策及銀行內(nèi)部規(guī)章制度,監(jiān)督團(tuán)隊合規(guī)銷售行為,防范操作風(fēng)險與聲譽(yù)風(fēng)險;確保客戶適當(dāng)性管理、合同簽署等流程規(guī)范無誤。
5. 市場與數(shù)據(jù)分析:分析區(qū)域理財市場趨勢、競爭對手動態(tài)及客戶需求變化,形成分析報告并調(diào)整業(yè)務(wù)策略;定期統(tǒng)計團(tuán)隊業(yè)績數(shù)據(jù),復(fù)盤業(yè)務(wù)進(jìn)展,解決存在問題。
6. 內(nèi)外協(xié)作:與銀行內(nèi)部個貸、柜臺、投行等部門聯(lián)動,挖掘交叉銷售機(jī)會;對接分行及產(chǎn)品供應(yīng)商,及時獲取產(chǎn)品信息與資源支持。
任職要求
1. 學(xué)歷與專業(yè):本科及以上學(xué)歷,金融、經(jīng)濟(jì)、會計等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
2. 經(jīng)驗要求:3年以上金融行業(yè)理財相關(guān)工作經(jīng)驗,其中至少1年團(tuán)隊管理經(jīng)驗;熟悉各類理財產(chǎn)品及金融監(jiān)管政策。
3. 技能要求:具備較強(qiáng)的客戶溝通、團(tuán)隊管理及市場分析能力;持有AFP/CFP、基金/保險從業(yè)資格等證書者優(yōu)先。
4. 素質(zhì)要求:具備良好的職業(yè)操守、風(fēng)險意識及抗壓能力,責(zé)任心強(qiáng),客戶服務(wù)意識突出。
薪資福利
- 具有競爭力的薪資(基本工資+績效獎金+團(tuán)隊提成)
- 五險一金、帶薪年假、節(jié)日福利、專業(yè)培訓(xùn)及晉升通道
- 完善的員工關(guān)懷體系及團(tuán)隊建設(shè)活動
工作地點
北京-海淀

工作地點

北京市海淀區(qū)北四環(huán)西路9號208

職位發(fā)布者

其力木格/人事經(jīng)理

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