工作準(zhǔn)則:
一、不斷學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)專業(yè)知識(shí),掌握國(guó)家政策法規(guī)變化及公司各項(xiàng)制度、規(guī)范、流程、文件、工具、手冊(cè)、技術(shù)等,鍛煉溝通、銷(xiāo)售及客戶服務(wù)技能,提高自身專業(yè)素質(zhì)
二、積極開(kāi)拓客戶,溝通風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),宣傳保險(xiǎn)理念,按照公司銷(xiāo)售流程規(guī)范及《經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議》、《客戶告知書(shū)》等的要求為客戶提供客觀、中立、專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù),嚴(yán)格履行售前、售中、售后各服務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)紀(jì)人職責(zé)
三、接受團(tuán)隊(duì)管理,參加公司及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)安排的各項(xiàng)訓(xùn)練、輔導(dǎo)、培訓(xùn)活動(dòng),明確職涯規(guī)劃,制訂計(jì)劃目標(biāo)和執(zhí)行方案,嚴(yán)格時(shí)間管理、活動(dòng)管理和客戶管理,達(dá)成業(yè)績(jī)和品質(zhì)(繼續(xù)率等)指標(biāo)考核要求
四、輔助團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng),幫助新人成長(zhǎng),并就市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)實(shí)踐及時(shí)向公司反饋意見(jiàn)和建議
五、堅(jiān)持客戶需求導(dǎo)向,為客戶提供專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù),包括但不限于保險(xiǎn)需求分析、額度測(cè)算、保險(xiǎn)公司及產(chǎn)品分析、方案設(shè)計(jì)及計(jì)劃書(shū)、條款、注意事項(xiàng)詳細(xì)講解、經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議及客戶告知書(shū)講解簽署、指導(dǎo)客戶填寫(xiě)投保單、準(zhǔn)備投保手續(xù)、提示客戶投保服務(wù)流程、誠(chéng)信解答客戶疑問(wèn)和問(wèn)題等
六、按照明亞及保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)操作流程要求,及時(shí)準(zhǔn)確為客戶辦理投保手續(xù),包括但不限于及時(shí)遞交投保單、處理承保過(guò)程中照會(huì)、體檢等服務(wù)事項(xiàng)、遞送保險(xiǎn)合同和回執(zhí)、提示客戶接受回訪、享有的權(quán)利和保險(xiǎn)公司、明亞、經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)及特色服務(wù)
七、利用自身專業(yè)知識(shí)和公司資源,努力維護(hù)客戶利益,為客戶提供保全、理賠,續(xù)期提醒等完善的售后服務(wù),遵守明亞服務(wù)規(guī)范;及時(shí)處理保全、理賠服務(wù)要求;提前三十天續(xù)期提醒;每年至少一次客戶回訪,維護(hù)客戶信息,提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、保單診斷、方案調(diào)整等服務(wù);客戶生日、重大節(jié)假日等時(shí)點(diǎn)執(zhí)行客戶溝通動(dòng)作;