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更新于 3月5日

養(yǎng)老規(guī)劃師

1.5-1.9萬
  • 長沙芙蓉區(qū)
  • 1-3年
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

財產(chǎn)險養(yǎng)老險壽險個險團險大客戶(KA)個人客戶(2C)企業(yè)客戶(2B)保險銀行投資/融資
工作內(nèi)容.
1. 退休需求評估:分析客戶的退休年齡、預期壽命、生活開支及醫(yī)療需求,計算養(yǎng)老金缺口。
2. 養(yǎng)老金規(guī)劃方案:設(shè)計養(yǎng)老儲蓄計劃(如商業(yè)養(yǎng)老保險、年金產(chǎn)品、個人養(yǎng) 老金賬戶等) ;結(jié)合社保、企業(yè)年金等資源,制定多層次的養(yǎng)老保障體系。
3. 健康與醫(yī)療規(guī)劃:推薦長期護理保險、醫(yī)療險等,覆蓋老年階段的健康風險。
4. 資產(chǎn)保值與傳承:通過穩(wěn)健投資(如債券、低風險基金)確保退休資產(chǎn)保值,規(guī)劃財富傳承。
5. 政策解讀:熟悉國家養(yǎng)老政策(如個人養(yǎng)老金稅收優(yōu)惠),為客戶提供合規(guī)建議。
職位要求
1. 行業(yè)知識:熟悉養(yǎng)老保險產(chǎn)品(如年金險、增額終身壽險)、 社保政策及養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)。
2 技能要求:具備長期規(guī)劃思維,擅長用養(yǎng)老測算工具(如現(xiàn)金流模 型) ;-對老齡化社會趨勢和醫(yī)療健康領(lǐng)域有一-定了解。
3. 經(jīng)驗要求:有保險行業(yè)、社保機構(gòu)或養(yǎng)老金融相關(guān)崗位經(jīng)驗者優(yōu)先。
4. 軟性能力:耐心細致,能夠與中老年客戶建立信任;具備同理心,理解客戶的養(yǎng)老焦慮。

工作地點

芙蓉區(qū)長沙佳兆業(yè)廣場(五一大道店)6 樓中國平安

職位發(fā)布者

劉珊/人事經(jīng)理

三日內(nèi)活躍
立即溝通
中國平安人壽保險股份有限公司湖南省直屬第三支公司(中邦國際分部)
中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱“中國平安”)是中國*家以保險為核心的,融證券、信托、銀行、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務(wù)集團。公司成立于1988年,總部位于深圳。2004年6月和2007年3月,公司先后在香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所上市,股份名稱“中國平安”,香港聯(lián)合交易所股票代碼為2318;上海證券交易所股票代碼為601318。2008年7月,《財富》“世界500強”排行榜公布,中國平安以2007年180億美元的營業(yè)收入,首次進入*500強,位列第462位,并成為入選該榜單的中國非國有企業(yè)*名。2008年4月,《福布斯》*上市公司2000強(ForbesGlobal2000)排行榜公布,中國平安再次進入*500強,較2007年前進147席名列第293位;在151家上榜的中國企業(yè)中,排名第9,蟬聯(lián)非國有企業(yè)*名。同時,在英國《金融時報》公布的2008年*市值500強企業(yè)排行榜(FTGlobal500),中國平安在*企業(yè)排名中占第140位,在*保險行業(yè)排名第四。2002年,中國平安保險(集團)股份有限公司控股設(shè)立中國平安人壽保險股份有限公司(“平安人壽”)。中國平安人壽保險股份有限公司是股份有限責任公司旗下的重要成員。中國平安人壽與國內(nèi)保險事業(yè)同步成長,歷經(jīng)十余年發(fā)展,業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)品質(zhì)位居國內(nèi)壽險公司前列。中國平安人壽首開國內(nèi)個人壽險營銷之先河,憑籍先進的體制、優(yōu)秀的經(jīng)營理念、富有魅力的企業(yè)文化培養(yǎng)和建設(shè)了專業(yè)化員工隊伍,目前擁有超過18萬人的代理人隊伍。在業(yè)務(wù)發(fā)展中,還建立了后援、培訓、IT支持平臺,個險、團險、銀行代理三大渠道系統(tǒng)和完整的產(chǎn)品體系滿足客戶個性化服務(wù)的需求,從傳統(tǒng)的儲蓄型、保障型產(chǎn)品,到非傳統(tǒng)的分紅型、投資型產(chǎn)品,為客戶提供多元化產(chǎn)品服務(wù)。中國平安人壽還引進多名海內(nèi)外資深保險專家進入管理高層,實現(xiàn)了將國際化的管理經(jīng)驗和本土實際的有機契合,保持和增強了平安壽險在銷售、精算、產(chǎn)品、品牌、培訓等領(lǐng)域的優(yōu)勢地位。
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