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更新于 7月6日
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壽險規(guī)劃師

5-10萬
  • 無錫錫山區(qū)
  • 經(jīng)驗不限
  • 大專
  • 全職
  • 招15人

職位描述

銷售壽險車險產(chǎn)品會議/會展銷售 電話銷售面銷/陌拜 養(yǎng)老理財保險
一、專業(yè)知識與技能
  • 保險專業(yè)知識：熟悉壽險產(chǎn)品的種類（如定期壽險、終身壽險、年金險等）、條款、保障范圍、理賠流程等，能準確解讀保險合同中的專業(yè)術(shù)語，為客戶清晰講解產(chǎn)品差異。
  • 金融與法律知識：了解基本的金融市場運作、稅務(wù)法規(guī)（如壽險與遺產(chǎn)稅、個人所得稅的關(guān)聯(lián)）、婚姻法等相關(guān)法律知識，以便結(jié)合客戶的財務(wù)狀況和法律環(huán)境制定合理規(guī)劃。
  • 風(fēng)險管理能力：能對客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入水平、負債情況等進行分析，識別潛在的風(fēng)險點（如家庭經(jīng)濟支柱意外身故對家庭財務(wù)的影響），并設(shè)計對應(yīng)的壽險保障方案。
  • 數(shù)據(jù)分析能力：通過分析客戶的收支數(shù)據(jù)、資產(chǎn)負債數(shù)據(jù)等，評估客戶的保險需求額度，確保規(guī)劃方案的科學(xué)性和合理性。
二、職業(yè)資格與證書
  • 持有保險從業(yè)資格證書，這是進入保險行業(yè)的基本門檻，證明具備從事保險銷售和服務(wù)的基礎(chǔ)資質(zhì)。
  • 部分企業(yè)會要求持有更高級別的證書，如中國壽險管理師、國際金融理財師（CFP）、特許人壽保險師（CLU） 等，這些證書能體現(xiàn)專業(yè)水平，增強客戶信任度。
三、溝通與銷售能力
  • 表達能力：能將復(fù)雜的保險知識和規(guī)劃方案用通俗易懂的語言傳達給客戶，讓客戶理解保障的意義和作用。
  • 傾聽與理解能力：耐心傾聽客戶的需求、擔(dān)憂和疑問，準確把握客戶的核心訴求，針對性地提供解決方案。
  • 談判與促成能力：在與客戶溝通的過程中，能應(yīng)對客戶的異議（如對保費的顧慮、對保險的不信任等），通過專業(yè)的解釋和分析，促成合作。
四、職業(yè)素養(yǎng)
  • 誠信正直：壽險規(guī)劃涉及客戶的長期利益和財務(wù)安全，必須遵守職業(yè)道德，如實告知產(chǎn)品信息，不誤導(dǎo)客戶，為客戶推薦適合的產(chǎn)品，而非單純追求業(yè)績。
  • 責(zé)任心：對客戶負責(zé)到底，不僅在銷售時提供服務(wù)，在后續(xù)的保單維護、理賠協(xié)助等環(huán)節(jié)也要積極跟進，解決客戶遇到的問題。
  • 學(xué)習(xí)能力：保險行業(yè)政策、產(chǎn)品和市場環(huán)境不斷變化，需要持續(xù)學(xué)習(xí)新的知識和技能，更新自己的專業(yè)儲備，以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和客戶需求的變化。
  • 抗壓能力：壽險規(guī)劃師的工作業(yè)績往往與銷售指標掛鉤，可能面臨業(yè)績壓力、客戶拒絕等情況，需要具備良好的心態(tài)和抗壓能力，保持工作積極性。
五、其他要求
  • 部分企業(yè)對學(xué)歷有要求，通常為大專及以上學(xué)歷，金融、保險、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
  • 具備一定的客戶資源或市場開拓能力，能通過各種渠道（如網(wǎng)絡(luò)推廣、客戶轉(zhuǎn)介紹、線下活動等）獲取潛在客戶。

工作地點

無錫市-錫山區(qū)-錫滬路東亭東段9號

職位發(fā)布者

朱峰/人事經(jīng)理

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