崗位職責(zé):
1.客戶盡職調(diào)查:對客戶進(jìn)行背景調(diào)查,核實(shí)身份信息、職業(yè)、資金來源、業(yè)務(wù)目的等,評估風(fēng)險等級;
2.可疑活動報(bào)告撰寫: 對判定為可疑的交易或活動,撰寫詳細(xì)、準(zhǔn)確、符合監(jiān)管要求的可疑交易報(bào)告,并按照規(guī)定流程和時限,將報(bào)告提交至國家金融情報(bào)機(jī)構(gòu);
3.制度制定與培訓(xùn):協(xié)助制定、更新和落實(shí)內(nèi)部的反洗錢政策、程序和操作指引,為內(nèi)部員工(尤其是前端和運(yùn)營人員)提供反洗錢培訓(xùn),提升全員合規(guī)意識;
4.審計(jì)與檢查配合:配合內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)(如央行、銀保監(jiān)/金監(jiān)總局)的反洗錢檢查,提供所需資料和解釋。
任職要求:
1.本科及以上學(xué)歷,金融類、法律類相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;
2.熟悉國家及國際反洗錢/反恐融資法律法規(guī)、監(jiān)管要求,持CAMS證書優(yōu)先;
3. 熟練使用辦公軟件,了解或能快速學(xué)習(xí)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫的操作;
4.具備較強(qiáng)的風(fēng)險意識、分析能力及良好的判斷力;
5.良好的書面和口頭溝通能力,能清晰撰寫報(bào)告,與內(nèi)部各部門及外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效溝通。