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養(yǎng)老規(guī)劃師是為個(gè)人或家庭提供專業(yè)化養(yǎng)老解決方案的職業(yè)，主要工作圍繞經(jīng)濟(jì)儲(chǔ)備、健康管理、生活安排和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等方面展開(kāi)。以下是養(yǎng)老規(guī)劃師的具體工作內(nèi)容：
一、核心工作職責(zé)
1. 養(yǎng)老需求分析
- 評(píng)估客戶的現(xiàn)有資產(chǎn)、收入、負(fù)債、家庭結(jié)構(gòu)等。
- 了解客戶的養(yǎng)老目標(biāo)。
- 計(jì)算養(yǎng)老資金缺口
2. 養(yǎng)老金規(guī)劃
-社保優(yōu)化：幫助客戶理解養(yǎng)老金繳納規(guī)則，規(guī)劃繳費(fèi)基數(shù)、年限，最大化社保養(yǎng)老金收益。
- 企業(yè)年金/職業(yè)年金：協(xié)助參與或優(yōu)化企業(yè)年金計(jì)劃（如繳費(fèi)比例、投資選擇）。
- 個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)備。
- 制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃。
- 設(shè)計(jì)投資組合。