崗位職責(zé)：??
1、日常資金操作與管理：??
?執(zhí)行公司所有銀行賬戶的日常收付款業(yè)務(wù)，包括但不限于轉(zhuǎn)賬、匯款、票據(jù)處理等，確保準(zhǔn)確無誤。
?負(fù)責(zé)每日資金流水核對(duì)、銀行賬務(wù)核對(duì)，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，確保賬實(shí)相符。
?監(jiān)控公司各銀行賬戶余額，進(jìn)行日常頭寸管理，保證資金余額滿足運(yùn)營(yíng)需求的同時(shí)，避免閑置。
2、資金計(jì)劃與預(yù)算：??
?協(xié)助編制公司月度、季度及年度資金預(yù)算，預(yù)測(cè)現(xiàn)金流狀況。
?跟蹤和分析實(shí)際現(xiàn)金流與預(yù)算的差異，提供分析報(bào)告并提出優(yōu)化建議。
3、銀行關(guān)系與融資支持：??
?維護(hù)與各家銀行的良好合作關(guān)系，辦理賬戶開立、變更、銷戶等手續(xù)。
?協(xié)助完成銀行的授信申請(qǐng)、提款、還款等融資業(yè)務(wù)，管理融資臺(tái)賬。
?對(duì)比不同銀行的金融產(chǎn)品和服務(wù)，為優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)、降低融資成本提供建議。
4.資金風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制：??
?嚴(yán)格執(zhí)行資金授權(quán)審批制度，確保資金支付安全。
?識(shí)別和評(píng)估資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，并協(xié)助上級(jí)制定應(yīng)對(duì)策略。
?參與設(shè)計(jì)和優(yōu)化資金管理相關(guān)的內(nèi)部控制流程。
5.系統(tǒng)與報(bào)告：??
?熟練操作資金管理系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行及ERP系統(tǒng)（如SAP、Oracle等）中的財(cái)務(wù)模塊。
?定期編制資金周報(bào)、月報(bào)及相關(guān)管理報(bào)表，向上級(jí)匯報(bào)資金狀況。
6.協(xié)助財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作，如價(jià)格、信用、保險(xiǎn)等。??
7.完成上級(jí)交辦的其他工作任務(wù)。
任職要求：??
1、統(tǒng)招本科及以上學(xué)歷，財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、金融、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；
2、1-3年企業(yè)資金管理或銀行工作經(jīng)驗(yàn)；
3、熟悉國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)流程和各種結(jié)算方式；
4、對(duì)資金安全有高度敏感性，嚴(yán)守財(cái)務(wù)機(jī)密；
5、對(duì)數(shù)字高度敏感，工作認(rèn)真，追求零差錯(cuò)。
6、能夠高效地與內(nèi)部部門（如業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)其他模塊）及外部銀行進(jìn)行溝通。
7、能夠快速適應(yīng)新環(huán)境和新系統(tǒng)，能在高強(qiáng)度下保持工作質(zhì)量和效率。
8、持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、初級(jí)會(huì)計(jì)職稱、CPA、CMA、CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）等證書者優(yōu)先。