崗位職責:
1、融資管理根據(jù)公司戰(zhàn)略及業(yè)務需求,參與年度/季度融資計劃,統(tǒng)籌銀行、非銀金融機構(gòu)等渠道融資方案,確保資金供給與業(yè)務節(jié)奏匹配;維護與銀行、非銀金融機構(gòu)(如信托、租賃、保理等)的合作關(guān)系,拓展優(yōu)質(zhì)融資資源,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)(成本、期限、授信額度等);
2、主導融資項目全流程:包括材料準備、方案設計、機構(gòu)談判、合同簽署及放款落地,跟蹤融資進度并解決關(guān)鍵節(jié)點問題;關(guān)注宏觀政策(如利率、信貸環(huán)境)及行業(yè)動態(tài),及時調(diào)整融資策略,降低融資成本與風險。資金理財與投資制定公司閑置資金理財方案,在確保流動性的前提下,通過銀行理財、貨幣基金、債券逆回購等低風險工具提升資金收益;
3、評估理財產(chǎn)品的安全性、收益性及期限匹配度,定期分析投資組合表現(xiàn),優(yōu)化配置策略;
4、參與公司戰(zhàn)略性投資項目的資金規(guī)劃(如股權(quán)投資、并購配套資金),提供資金可行性分析支持。風險控制與合規(guī)建立資金風險管理體系,識別融資、投資、結(jié)算環(huán)節(jié)的潛在風險(如信用風險、利率風險、操作風險),制定防控措施;
5、確保資金業(yè)務符合國家金融監(jiān)管政策(如《企業(yè)會計準則》《金融機構(gòu)合規(guī)要求》)及公司內(nèi)控制度,配合內(nèi)外部審計;
6、關(guān)注行業(yè)監(jiān)管動態(tài)(如銀行授信政策、外匯管理政策),及時調(diào)整資金管理策略。團隊協(xié)作與支持業(yè)務部、法務部緊密協(xié)作,參與預算編制、投融資項目評審、合同條款審核等,提供專業(yè)資金建議。
任職要求:
1、5年以上資金管理相關(guān)工作經(jīng)驗,其中至少3年資金經(jīng)理或同等崗位經(jīng)驗;
2、熟悉銀行貸款、債券發(fā)行、非標融資等融資流程,有成功落地融資項目的案例(;具備企業(yè)理財、現(xiàn)金流管理、資金風險控制的實際操作經(jīng)驗。,
3、具備較強的責任心、抗壓能力及跨部門協(xié)作能力,能適應快節(jié)奏工作;
4、具有良好的溝通協(xié)調(diào)能力(與金融機構(gòu)、內(nèi)部團隊高效對接)及問題解決能力;
5、細致嚴謹,注重合規(guī)性,對資金安全有高度敏感性。,
6、精通資金管理全流程:融資方案設計、資金調(diào)度、理財投資、結(jié)算管理等;
7、熟悉金融市場(銀行、非銀機構(gòu))、金融工具(貸款、債券、理財?shù)龋┘罢叻ㄒ?guī);
8、具備優(yōu)秀的財務分析能力(能編制現(xiàn)金流預測表、融資成本測算表等)、風險識別能力及談判能力;