【崗位職責】
1. 客戶開發(fā)與關系建立
· 個人客戶開發(fā)：主動開拓個人客戶市場，通過多種渠道（如緣故市場、轉介紹、活動、線上社交平臺等）尋找潛在客戶并建立聯(lián)系。維護并經(jīng)營個人客戶關系網(wǎng)絡，定期與客戶互動，樹立專業(yè)、可信賴的個人品牌形象。
· 存量客戶維護及開發(fā)：協(xié)助銷售團隊整理存量客戶信息，進行客戶維護。
2. 需求分析與保險規(guī)劃
· 通過與客戶深度溝通，全面了解客戶的財務狀況、家庭結構、風險敞口及保障需求。
· 基于客戶需求分析，收集并反饋市場及客戶訴求并，解答客戶疑問，根據(jù)需求為客戶量身定制專業(yè)的風險管理與保險保障方案。
3. 產(chǎn)品講解與銷售服務
· 熟練掌握公司保險產(chǎn)品的條款、特點及適用場景。
· 清晰、準確、合規(guī)地向客戶講解保險方案與產(chǎn)品細節(jié)，協(xié)助客戶完成投保申請、資料提交及核保跟進等全流程服務。
4. 保單維護與終身服務
· 為名下客戶提供保單周年檢視、續(xù)期提醒、信息變更、理賠協(xié)助等售后及續(xù)期服務。
· 定期評估客戶保障狀況的變化，及時提出保單調整或加保建議，做客戶的終身風險管理顧問。
5. 合規(guī)經(jīng)營與學習發(fā)展
· 嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司內部的銷售品質管理與合規(guī)作業(yè)流程，確保銷售行為合法合規(guī)。
· 持續(xù)參加公司組織的各類產(chǎn)品、銷售技巧、金融知識及合規(guī)培訓，不斷提升專業(yè)素養(yǎng)與銷售能力。
【崗位要求】
1. 基本條件
· 學歷： 大專及以上學歷（條件優(yōu)秀者可適度放寬），專業(yè)不限。
· 資質： 符合國家保險從業(yè)人員準入要求。
· 經(jīng)驗： 歡迎有銷售經(jīng)驗（不限行業(yè)）、客戶服務經(jīng)驗或對保險行業(yè)有濃厚興趣的轉行者加入。有保險銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
2. 核心素質與能力
· 誠信正直與責任感： 具備極高的誠信品格，將客戶利益置于首位，能夠對其提供的財務建議和長期服務負責。
· 卓越的溝通與人際鏈接能力： 善于傾聽與表達，能夠與不同背景的客戶建立信任、有效溝通。
· 強烈的自驅力與目標感： 樂觀積極，抗壓能力強，有強烈的成功欲望和自我管理能力，能持續(xù)完成業(yè)績目標。
· 持續(xù)學習與適應能力： 對金融保險知識有學習熱情，能快速掌握專業(yè)信息，并適應市場與產(chǎn)品的變化。
· 基本的規(guī)劃與執(zhí)行能力： 能夠合理規(guī)劃日、周的客戶拜訪與活動量，并高效執(zhí)行。