核心工作職責(zé)
（一）戰(zhàn)略落地與業(yè)務(wù)統(tǒng)籌
1. 錨定公司財(cái)富管理“平價(jià)、定制化、提升投資能力”的戰(zhàn)略定位，制定營(yíng)業(yè)部財(cái)富資管業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期規(guī)劃與年度目標(biāo)，推動(dòng)AI投顧服務(wù)（如AI選股、持倉(cāng)優(yōu)化、選基等）在本地市場(chǎng)的深度滲透。
2. 統(tǒng)籌財(cái)富管理全鏈條業(yè)務(wù)，涵蓋高凈值客戶綜合服務(wù)、大眾投資者智能投顧覆蓋、產(chǎn)品配置與資產(chǎn)托管等，確保營(yíng)業(yè)部財(cái)富業(yè)務(wù)營(yíng)收占比穩(wěn)步提升，匹配公司46.42%的板塊營(yíng)收占比標(biāo)桿。
3. 聯(lián)動(dòng)公司投行、研究、資管等板塊資源，針對(duì)本地民營(yíng)企業(yè)、新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)企業(yè)及高凈值客群，設(shè)計(jì)“投融資+財(cái)富管理”綜合解決方案，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
（二）客戶運(yùn)營(yíng)與市場(chǎng)拓展
1. 分層運(yùn)營(yíng)客戶體系：針對(duì)年輕客群（90后、00后占比目標(biāo)超50%）優(yōu)化線上智能服務(wù)流程，為高凈值客戶提供1對(duì)1定制化資產(chǎn)配置方案，提升客戶資產(chǎn)規(guī)模與復(fù)購(gòu)率。
2. 依托公司數(shù)字化底座與AI工具，搭建“投前診斷-投中監(jiān)控-投后優(yōu)化”全生命周期服務(wù)體系，解決客戶“決策無依據(jù)、組合缺調(diào)整”等核心痛點(diǎn)。
3. 開拓本地機(jī)構(gòu)與個(gè)人客戶渠道，維護(hù)核心客戶關(guān)系，打造營(yíng)業(yè)部財(cái)富服務(wù)品牌，提升代理買賣證券、兩融等業(yè)務(wù)市占率。
（三）團(tuán)隊(duì)管理與能力建設(shè)
1. 組建并管理財(cái)富投顧、產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，建立“AI工具+專業(yè)能力”雙驅(qū)動(dòng)的賦能體系，提升團(tuán)隊(duì)對(duì)智能投顧工具的應(yīng)用能力與專業(yè)服務(wù)水平。
2. 設(shè)計(jì)科學(xué)的KPI考核與激勵(lì)機(jī)制，明確團(tuán)隊(duì)與個(gè)人目標(biāo)，推動(dòng)完成客戶數(shù)、資產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品銷售等核心指標(biāo)，完善人才梯隊(duì)建設(shè)。
3. 組織團(tuán)隊(duì)參與公司投研培訓(xùn)與AI工具實(shí)操演練，培養(yǎng)“懂市場(chǎng)、善智能、精服務(wù)”的復(fù)合型財(cái)富管理人才。
（四）合規(guī)風(fēng)控與效率提升
1. 嚴(yán)格遵守證券行業(yè)監(jiān)管要求與公司制度，建立營(yíng)業(yè)部財(cái)富資管業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控體系，防范操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。
2. 運(yùn)用公司AI辦公助手、數(shù)據(jù)中臺(tái)等數(shù)字化工具，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升團(tuán)隊(duì)辦公效率與客戶服務(wù)響應(yīng)速度。
3. 跟蹤市場(chǎng)政策與行業(yè)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，確保業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
三、任職資格要求
1. 本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、計(jì)算機(jī)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先，具備證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格，持有投資顧問資格者優(yōu)先。
2. 8年以上金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中5年以上券商營(yíng)業(yè)部/財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)，有AI投顧、數(shù)字化財(cái)富業(yè)務(wù)落地經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。
3. 過往業(yè)績(jī)突出：曾帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)規(guī)模年增長(zhǎng)20%以上，或財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)收顯著提升的成功案例。